Aunque no hay cifras oficiales sobre la incidencia de actividades de lavado de dinero utilizando instituciones financieras o compañías se seguro, Puerto Rico ha sido identificada como un área de alta intensidad de este tipo de delito.

Según Alfredo Padilla, Comisionado de Instituciones Financieras, la forma en que se utiliza a los bancos para el lavado de dinero obtenido de forma ilegal es a través de las cuentas bancarios que abren negocios aparentemente legales.

Los delincuentes también utilizan las compañías se seguro para lavar dinero. Según Dorelise Juarbe, Comisionada de Seguros, se han identificado varios esquemas de lavado de dinero utilizando seguros de vida, anualidades, seguros de propiedad o seguros comerciales.

De ahí la importancia que le dan los reguladores, como el Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), a que los bancos y las compañías de seguros conozcan a sus clientes e investiguen de forma adecuada a los de mayor riesgo.

Liza Arquette, de la división de supervisión y protección de consumidores, del FDCI, señaló que los clientes son de bajo riesgo potencial si hacen transacciones rutinarias, con cantidades pequeñas, no aceptan cheques de otros estados, ni de terceras partes, se trata de un negocio establecido hace tiempo y sólo ofrecen servicios a clientes locales.

La Comisionada de Seguros informó que a partir del 2 de mayo de este año, las compañías de seguros tienen que haber diseñado un programa de seguridad contra el lavado de dinero, extensivo a agentes y corredores. Deberán rendir un informe de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) de toda transacción sospechosa superior a los $5,000. La penalidades por no reportar estas actividades podría ascender hasta a $10 millones.

Se trató las medidas a tomar cuando se descubren deficiencias, tendencias en la investigación de actividades sospechosas y cuáles son las violaciones más comunes.