En el 2006 la Unidad de Información Financiera quintuplicó los requerimientos al Registro de la Propiedad. Este aumento, sumado a la ofensiva de la AFIP, son muestras de la intención del Gobierno de profundizar la investigación de irregularidades en el sector, apelando a organismos de control.

El ingreso de dinero de dudosa procedencia al circuito financiero cada día más abre el juego a la "creatividad" de quienes buscan blanquear fondos negros, del narcotráfico, del terrorismo. En este escenario, el Gobierno busca redoblar esfuerzos y apela a los distintos organismos de control. El objetivo es obtener información e impulsar el trabjo de investigación de la Unidad de Información Financiera (UIF).

Así, en una zona crítica aparecen las operaciones inmobiliarias, asociadas tanto al lavado de dinero como a la evasión.
Frente a ello, la Unidad de Información Financiera (UIF) ya dio claras muestras de haber redoblado sus esfuerzos en las investigaciones.

Según datos oficiales, que fueron recientemente difundidos por este organismo, a diciembre de 2006 se quintuplicaron los pedidos de informes al Registro de la Propiedad Inmueble en comparación con el año 2005 y, actualmente, más del 95% de los reportes de operaciones sospechosas (ROS) ingresado durante 2006 está siendo investigado.

Por otra parte, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) también tiene en la mira a este mercado y ya puso en marcha el Registro de Operadores Inmobiliarios.

Alberto Abad, titular del organismo, aseguró sobre el nuevo reempadronamiento de todas las inmobiliarias que "las órdenes de venta que coloquen los contribuyentes que vendan su casa van a permitir saber a cuánto compran" y que "nadie escritura por el valor que realmente compra. Se ve en todo el mundo que el lavado de dinero más sencillo y más utilizado está en el sector inmobiliario", sentenció.

De hecho, la AFIP ya informó operaciones consideradas "sospechosas" originadas en la detección de casos de aumento en los fondos bancarios y los clásicos movimientos de dineroo provenientes de países o territorios denominados "no cooperativos" en materia de lucha contra el terrorismo y el lavado de activos.

En este marco, se espera que se disparen más investigaciones de la UIF contra el lavado de dinero y de la AFIP contra la evasión, a partir de un mayor control sobre la valuación de inmuebles.

Por otra parte, en este contexto se suma que a principios de diciembre de 2006 se creó un nuevo grupo de trabajo en el ámbito del Ministerio de Economía, destinado a la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo.
Las estadísticas y reportes oficiales de la UIF también revelan que de 2005 a 2006 han mejorado las condiciones para llevar a cabo investigaciones más profundas.

Así, se ve una tendencia creciente hacia las "declaraciones voluntarias"; es decir, más allá de las exigencias de la Ley de Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo y se advierte una mayor participación de los escribanos públicos -a pesar de los reclamos que estos profesionales formularon en 2006 sobre el alcance de sus obligaciones y responsabilidad en esta materia-.

Números

Desde noviembre de 2002 hasta fines de 2006 ya se acumulan 2.185 reportes de operaciones sospechosas (ROS) en manos del organismo. Sólo en 2006, la UIF recibió 740 ROS contra 587 en 2005.

Este crecimiento es fundamental dado que los ROS constituyen la principal fuente de información de la UIF. En la práctica, casi el 90% de los datos se originan en la obligación de confeccionar estos reportes -que surge con la Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo.

Durante el año pasado se recibieron 740 ROS. En el 1º trimestre ingresaron 165, en el 2º llegaron 189, durante el 3º trimestre entraron 209 casos y en el 4º alcanzaron a 177.

En este escenario, durante los últimos cuatro años acumulan -además de los 2.185 ROS- unas 107 colaboraciones procedentes del Poder Legislativo y Judicial y 139 Informes de Otras Fuentes (IOF), lo cual conforma 2.431 reportes en total a diciembre de 2006.