De 2000 a la fecha, en el sistema financiero mexicano se presentaron 12 millones de reportes de operaciones preocupantes, relevantes o inusuales, pero desde 2001 sólo se han presentado 65 querellas o denuncias ante el Poder Judicial. Esto significa que sólo uno de cada 190 mil reportes se convierte en querella, así lo reveló un trabajo realizado por Ricardo Gluyas, investigador de Instituto Nacional de Ciencias Penales.

Las cifras registradas por Canadá, en cambio, muestran más eficiencia y seguimiento de estos casos: se realiza una denuncia penal por cada 50 mil reportes de los tres tipos.
El economista también advierte que, aunque no se ha profundizado lo suficiente en el tema y todavía no hay resultados concluyentes de la investigación, el dinero ilícito debido a evasión fiscal puede representar una mayor amenaza para el sistema que aquel lavado por la delincuencia organizada.

En entrevista con MILENIO, Gluyas Millán advirtió que los centros que componen la amenaza más seria para
el lavado de dinero son los centros cambiarios que no están regulados. Actualmente existen alrededor de cinco mil en todo el país. Y es que, aunque están obligados a remitir reportes de operaciones relevantes al Sistema de Administración Tributaria, carecen de verificación.

El 14 de mayo pasado entraron en vigor nuevas disposiciones para combatir el lavado de dinero, sin embargo, se ha tenido problemas para aplicarlas.

Opacidad

El investigador señaló que estos datos fueron obtenidos después de interponer un recurso de revisión a través del Instituto Federal de Acceso a la Información contra la Secretaría de Hacienda de Hacienda y Crédito Público ya que al principio se negó a hacer pública esta información, aludiendo todas las leyes posibles para reservar la información. Sin embargo, el pleno del IFAI revocó la respuesta de la secretaría en julio de este año.

Nuevamente, la comparación internacional en materia de transparencia dejó mal a la SHCP, ya que este tipo de información es publicada por internet.

La opacidad, señaló Gluyas Millán, connota una falta de rendición de cuentas y deficiencia del sistema y pone en evidencia una desarticulación entre la presentación de las denuncias y su seguimiento, que corresponde al Poder Judicial. “Y toda esta opacidad ha devenido en una política criminal inadecuada en materia de lavado de dinero”.

Evasión de impuestos

Sin embargo, los datos arrojados hacen suponer que el problema de la evasión de impuestos tiene más importancia que el lavado de dinero del crimen organizado.

Efectivamente, el 4 de octubre pasado, el jefe del Servicio de Administración Tributaria, José María Zubiría, señaló que el gobierno federal registra una evasión fiscal de por lo menos 135 mil millones de pesos (120 mil millones, en el caso del IVA, y 15 mil millones, del Impuesto Sobre la Renta).

“Estos datos hacen suponer que el problema de la evasión de impuestos tiene más importancia que el lavado de dinero del crimen organizado”, porque esta cantidad de dinero ingresa a los circuitos financieros mediante la ruptura de las leyes fiscales.

Y eso ocasiona que exista un problema de cumplimiento con los impuestos, con las tasas impositivas y, sobre todo con la verificación y el cumplimiento de la ley.

Entonces, concluyó el investigador, “el verdadero problema del lavado de dinero se encuentra en el incumplimiento de las leyes fiscales”.

Cabe recordar que, de acuerdo con el despacho de contadores Mancera, Ernest & Young, en 2004 se lavaron 24 mil millones de dólares.

Los resultados presentados son el seguimiento de una investigación anterior de Gluyas Millán, publicada por el Inacipe bajo el título: Ganancia ilícita. Prevención contra el lavado de dinero. De acuerdo con ésta, las ganancias del tráfico internacional de mariguana, cocaína y heroína entre México y Estados Unidos ascendieron, en 2001, de entre tres mil 800 y cinco mil 600 millones de dólares, lo que corresponde al dos o tres por ciento del Producto Interno Bruto.

Durante la presentación de ese estudio, en julio pasado, el director ejecutivo de Compliance del Banco Bital-HSBC México admitió que el problema de lavado de dinero es tal que, actualmente, “no hay ningún banco en el que no se esté lavando dinero”.

Ha asegurado la PGR más de 18 mdd. Al menos 18 millones 300 mil dólares han sido asegurados por la Procuraduría General de la República durante los últimos tres meses en el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México, numerario que el crimen organizado ha pretendido enviar a Bogotá, Colombia, reveló el titular de la Unidad Especializada en Investigación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, Agustín González Guerrero.

El funcionario dijo desconocer si esos recursos iban dirigidos a narcotraficantes colombianos para la compra de droga o armamento por parte de los cárteles que operan en nuestro país.

En entrevista, González Guerrero señaló que son nueve los casos en que se han intentado enviar dólares a Bogotá y sólo se ha logrado la detención de una persona, la del mexicano Porfirio Salas Tapia, gestor de Trámite Aduanal, quien el pasado martes fue arraigado por 30 días.

Esos aseguramientos –explicó- representan un fuerte golpe al crimen organizado, pues a esos grupos les molesta más perder el dinero que los propios cargamentos de droga.

Subrayó que el mayor aseguramiento se realizó el pasado 24 de agosto, cuando en la terminal aérea capitalina se descubrieron aproximadamente 7 millones 900 mil dólares, mientras que el segundo caso en importancia fue de 3 millones 349 mil dólares, el 11 de noviembre.

 

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